Kosten van beleggingsfondsen uitgelegd
Een beleggingsfonds bundelt geld van veel beleggers in een professioneel beheerde portefeuille. Anders dan ETF's worden fondsen één keer per dag verhandeld tegen hun intrinsieke waarde (NAV), en veel fondsen rekenen kosten die je makkelijk over het hoofd ziet:
- Instapkosten (klasse A): verkoopkosten, vaak tot 5,75%, die van elke dollar worden ingehouden voordat die wordt belegd.
- Uitstapkosten (klasse B/C): kosten bij verkoop, die meestal dalen naarmate je langer belegd blijft.
- Lopende kosten: de jaarlijkse beheerkosten, inclusief 12b-1-marketingkosten. Actief beheerde fondsen rekenen vaak 0,5–1,0% of meer.
Deze rekenhulp haalt de instapkosten van elke inleg af, rekent de lopende kosten elke maand en vergelijkt het resultaat met een fonds zonder kosten met hetzelfde brutorendement. Het verschil is wat de kosten je kosten. Grote bedragen krijgen vaak staffelkorting op instapkosten, dus vraag het je adviseur.